Considéré comme un gestionnaire privé, le conseiller en gestion de patrimoine fait partie des professionnels du patrimoine. C’est un expert dont les différentes activités ont pour but d’assurer une bonne organisation patrimoniale. Quelles sont les tâches d’un conseiller en gestion de patrimoine ? Pour en savoir plus, continuer cet article.
Faire le bilan du patrimoine
Spécialiste du patrimoine, le conseiller en gestion est chargé de dresser le bilan du patrimoine. Cela équivaut à une analyse patrimoniale et est nécessaire avant de donner des conseils financiers. En effet, le bilan est l’étape nécessaire pour une bonne gestion du patrimoine. Vous pouvez cliquer ici pour en savoir plus.
Le bilan du patrimoine comprend les biens immobiliers, les patrimoines financiers ainsi que le patrimoine mobilier et professionnel. Tous ces patrimoines regroupent entre autres les produits bancaires, l’épargne salariale, des investissements locatifs, les actifs financiers. Après avoir retranché les dettes, le conseiller patrimonial obtient la valeur réelle du patrimoine.
Le bilan est un diagnostic patrimonial qui permet aux gestionnaires de mieux conseiller leurs clients. La démarche patrimoniale adéquate peut donc être mise en œuvre pour de meilleurs rendements et une bonne gestion d’actifs. Bien évidemment, la vision patrimoniale dépend des buts visés par la clientèle.
Accomplir de meilleurs investissements immobiliers
Le gestionnaire financier est un conseiller de confiance, il vous aidera à faire de bons investissements dans le domaine de l’immobilier. Grâce à ses expertises, il est pleinement en mesure de proposer des solutions pour rentabiliser vos placements. Le conseiller en gestion de patrimoine vous guide dans le choix de biens immobiliers.
Ce conseiller avisé, en dehors du choix des biens, établit leur rentabilité et les avantages en termes de fiscalité.
Parallèlement, les investissements immobiliers existent en plusieurs formules. D’où la nécessité de faire appel à un gestionnaire pour mieux s’y retrouver. Un autre avantage, c’est la compétence juridique du conseiller en gestion. Vous pouvez être sûr de faire des investissements tout en respectant les lois en matière d’immobilier.
S’occuper de la transmission du patrimoine dans les meilleures conditions
La transmission du patrimoine est l’un des rôles principaux d’un gestionnaire privé. Il est très important, car un mauvais accompagnement patrimonial pourrait faire perdre le patrimoine au profit de l’État. Ainsi, le conseiller propose aux clients les meilleures solutions pour que la transmission du patrimoine se passe au mieux.
En matière de transmission, les liens familiaux ainsi que le poids du patrimoine sont les paramètres importants. Et concernant le volume du patrimoine, les impôts sont les principaux aspects à prendre en compte.
Il faudra trouver les meilleurs moyens pour ne pas ne croupir sous ces droits. C’est donc le rôle des conseillers de trouver des astuces de défiscalisation efficaces. Tout ce processus est nécessaire pour effectuer une bonne sauvegarde du patrimoine en attendant sa transmission.
Par ailleurs, le conseiller en gestion vous donnera des conseils pour faire les placements adéquats pour une succession prochaine. Ainsi, vous pouvez opter pour une assurance vie qui est un placement financier intéressant. Et pour ce qui est de l’immobilier, pensez à faire de la donation.
